AI agenti počinju preuzimati izravniju ulogu u pružanju financijskih savjeta, dok velike banke prelaze s unutarnjih alata na sustave koji podržavaju stvarne interakcije s klijentima.
Bank of America sada implementira internu platformu za savjetovanje koja koristi AI za skupinu financijskih savjetnika, koja se provodi za oko 1.000 savjetnika, prema Banking Dive. Ovaj potez jedan je od jasnijih ranih primjera kako se AI koristi u osnovnim bankarskim ulogama, a ne samo u zadacima back-officea ili ograničenim pilot projektima. Također odražava širi pomak u industriji, gdje AI prelazi iz osnovne pomoći u sustave koji mogu podržavati donošenje odluka u stvarnom vremenu.
Platforma se temelji na Salesforceovom Agentforceu, koji omogućuje stvaranje AI agenata za obavljanje zadataka. Osmišljena je kako bi pomogla savjetnicima u rješavanju upita klijenata i pripremi preporuka. Također može pomoći u upravljanju dnevnim radnim tokovima. Prema Banking Dive, sustav je dio šireg nastojanja među velikim bankama da testiraju kako AI agenti mogu raditi uz ljudsko osoblje umjesto da djeluju kao samostalni alati.
Bank of America proširuje korištenje AI u cijelom poslovanju. Banka je izjavila da njezina virtualna asistentica Erica obavlja poslove koji odgovaraju otprilike 11.000 zaposlenika, dok svih 18.000 njezinih programera koristi AI alate za kodiranje koji su poboljšali produktivnost za oko 20%, prema Banking Dive. Ove brojke daju uvid u to koliko je AI već ugrađen u različite dijelove organizacije.
AI agenti bliže financijskom donošenju odluka
Ovaj pristup razlikuje se od ranijih implementacija AI u bankarstvu, koje su se uglavnom fokusirale na chatbote ili interne alate za produktivnost. U tim slučajevima, AI se koristio za odgovaranje na jednostavna pitanja ili automatizaciju rutinskih zadataka. Noviji sustavi osmišljeni su za rukovanje složenijim radom, uključujući analizu podataka klijenata i predlaganje sljedećih koraka.
Taj pomak dovodi AI bliže srži financijskog donošenja odluka. Umjesto da djeluje kao podrška, tehnologija je sada ugrađena unutar savjetodavnog procesa.
Ostale velike banke idu u sličnom smjeru. Isti izvještaj Banking Dive navodi da tvrtke kao što su JPMorgan, Wells Fargo i Goldman Sachs također testiraju AI alate usmjerene na poboljšanje produktivnosti i pomoć osoblju u radu s klijentima, iako se ti napori razlikuju i ne usredotočuju uvijek na specifične AI agente za savjetnike. Dok svaka banka ima drugačiji pristup, zajednički cilj je povećati proizvodnju bez istovremenog povećanja broja zaposlenih.
Rani podaci sugeriraju da ti alati mogu poboljšati učinkovitost, iako se rezultati razlikuju. U nekim slučajevima, banke izvještavaju o poboljšanjima u brzini pristupa informacijama ili pripreme za sastanke, prema industrijskim izvještajima i povratnim informacijama iz ranih implementacija koje navodi Banking Dive.
